ファイナンシャルプランナーを取得するメリットと注意点

最終更新日 2024年1月17日 by tonton

ファイナンシャルプランナーを取得する人は増えています。
仕事に活かしたり、日々の生活に役立てたりすることができる知識を得られることから人気が高くなりました。
これから取得することを検討している場合は、取得することのメリットと注意点の両方を確認しておくことがおすすめです。

ウェルスデザインさんに聞く！FPを取得するメリット

就職活動や転職活動で有利になる

まずは、就職活動や転職活動で有利になることが多いというメリットがあります。
資格保有者は有利になりやすいですが、ファイナンシャルプランナーは金融業界や保険業界で評価してもらいやすいです。
ウェルスデザインなどこれらの業界を狙っている場合は評価の対象としてもらえる可能性があるので、取得しておいて損はないと言えるでしょう。
証券会社や保険会社では個人に対して営業を行う仕事もありますが、そういった仕事でこの資格の知識が役に立ちます。
専門的な知識を既に有しているという点が評価され、就職活動や転職活動がスムーズに進む可能性があると知っておきましょう。
（参考：ウェルスデザイン）

役立てられる業界が多い

役立てられる業界が多いこともポイントです。
金融業界や保険業界で評価されることが多いですが、コンサルティング会社や税理士事務所、不動産会社などの仕事でもこの資格を役立てられます。
また、業界に関係なく総合職や事務職でこの知識を持っている人が求められることも少なくありません。
社員のお金やライフプランの相談に乗れるという理由から、特定の業界でなくてもスキルが求められることもあると知っておくと良いです。

手当て支給や評価の対象となる可能性がある

手当て支給や評価の対象となる可能性があることも取得するメリットだと言えます。
特定の資格を持っている人に対して手当てを支給したり、評価を行ったりする企業は多いです。
そのような企業で働いているのであれば、就職活動や転職活動を行う予定がなかったとしても資格が役に立ちます。
給与アップや評価アップに繋がる可能性があるので、自社でこの資格が評価の対象であるかどうか調べてみると良いでしょう。

独立開業の際に役立つ

独立開業の際に役立つこともメリットです。
ファイナンシャルプランナー事務所として独立することが可能であり、金融機関と提携すれば金融商品を代理で販売できるようになりますし、顧客の相談業務を行えるようになります。
日本ではまだこの事務所が少ないと言えますが、海外ではライフプランを専門家に相談できる場所が多くあることを覚えておくと良いです。
近年では将来に対するお金の不安、ライフプランに問題がないかどうかの不安を抱える日本人が増えています。
そのため、今後は日本でもライフプランやお金のことを相談できる場所が求められるようになる可能性が高いです。
いずれ独立開業したいと思っていたのであれば、この分野での独立開業を検討してみると良いでしょう。

副業に活かすことも可能

副業に活かすことも可能です。
本業で副業が認められている場合は、セミナー講師を行ったり、ライフプラン設計の依頼を受けたりすることができます。
それらの仕事に携わることが難しい場合でも、webライターとしてお金やライフプランに関係する記事を作成することも可能です。
副業のためになるスキルを身につけたいと思うのであれば、ファイナンシャルプランナーに挑戦してみることをおすすめします。

ファイナンシャルプランナーを取得する注意点

このように、ファイナンシャルプランナーを取得することにはたくさんの魅力がありますが、注意点があることも事実です。
仕事に役立てたいと考えるのであれば、2級以上を取得することが必須だと言えます。
3級から取得することができますが、3級では一般人と比べると少し知識があるくらいだと判断されることになるでしょう。
実際に、この資格を持っている人を優遇したり評価したりしている企業の中には、2級以上を取得していることを条件としている企業もあります。
基本的な知識を身につけるため、家庭のライフプランやお金のことを見直したい場合であれば3級の知識でも十分なことが多いですが、仕事に活かすとなると話は別だと言えるでしょう。
そして、2級以上を取得したい場合は3級合格者であること、実務経験が2年以上あることなど、定められている条件のいずれかを満たす必要があります。
すぐに2級を取得したいと思っても、条件を満たしていなければ受験することができません。
1級についても同様であり、条件を満たさない人には受験資格が与えられないことを理解しておく必要があります。
知らない人は少なくないですが、3級以外は受験するために条件を満たさなければならないことが、大きな注意点だと言えるでしょう。

まとめ

ファイナンシャルプランナーの資格を取るのであれば、仕事や生活に知識を活かせる可能性が高いです。
取得する級によって活躍できる場所は違いますが、挑戦することは無駄ではないと言えます。
3級から挑戦し、実務に役立てられる2級を目指すことも可能です。
もしも、まだ資格を有していないのであれば、この資格を持っておくことの魅力を知った上で、受験することを前向きに考えてみることがおすすめだと言えるでしょう。